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新證券法實施在即 糾紛調解助維權
[ 玉溪網   發布時間:2020-01-22   進入社區    來源:上海證券報   點擊:0 ]

知權/行權/維權

投資者教育園地

馮大爺:我國最近修訂了證券法,對投資者保護特別重視,您可以給我講解一下當我們投資者的合法權益受到侵害時,應該如何維權嗎?

胡博士:當投資者合法權益受到侵害時,可以通過傳統的訴訟、仲裁等方式進行維權,也可以通過調解的方式來化解糾紛,達到維護自身權益的目的。新修訂的《中華人民共和國證券法》(簡稱新證券法)將于3月1日起施行,其中新設了“投資者保護”專章,規定“投資者與發行人、證券公司等發生糾紛的,雙方可以向投資者保護機構申請調解!辈⒚鞔_了證券公司在一定條件下的調解義務。新證券法進一步明確、強化了調解在證券糾紛化解和投資者保護工作中的重要地位。作為專門的投資者保護機構,中證中小投資者服務中心(簡稱投服中心)將嚴格依照新證券法精神,為廣大投資者提供糾紛調解服務。

馮大爺:原來我們投資者除了打官司還可以通過調解來維權啊,那調解的效果怎么樣?

胡博士:調解是指中立第三方在當事人之間調停疏導,幫助交換意見,提出解決建議,促成雙方化解糾紛的活動。調解本身不具備強制力,但對于提高當事人之間的溝通效率,化解雙方矛盾具有明顯的效果。以投服中心為例,自開展調解業務至2019年底,已受理糾紛8938起,調解成功6150起,涉及糾紛金額70.03億元,賠償金額20.56億元。

為了確保調解的效率和效力,投服中心創設小額速調機制,鼓勵證券、期貨、基金等市場經營主體與投服中心簽訂小額速調合作協議,對于金額1萬元以內的糾紛承諾無條件接受投服中心提出的調解建議方案。同時,投服中心推動訴調對接機制建設,承接法院委托、委派的證券期貨糾紛。

此外,投服中心還依托中國投資者網(http://www.investor.org.cn)搭建了網絡調解平臺,為投資者提供更多的調解便利。

馮大爺:原來咱們投服中心在糾紛調解方面做了這么多工作,調解的效果也真是不錯,那我以后在證券公司賠了錢就來調解了,你們可得幫我討回損失。

胡博士:投服中心支持投資者維護自身合法權益,依照法律法規調解雙方糾紛,但并不是說在所有情況下投資者的損失都應該由證券公司賠償。比如,新證券法將證券公司的適當性義務明確納入其中,如果由于證券公司沒有履行其應當承擔的適當性義務,造成了您的損失,證券公司應當承擔相應的賠償責任。

我國法律法規中還規定了市場機構和投資者應當承擔的其他義務,雙方都應當自覺遵守,否則就要承擔相應的責任。

馮大爺:原來不是所有的損失都能賠償啊,你剛才說的適當性義務是什么意思呢?咱們投資者也沒證據證明證券公司違反義務啊。

胡博士:適當性義務主要是指證券公司在提供產品和服務前,應該對投資者的相關信息進行了解和評估,根據投資者的情況,提供相匹配的產品和服務,并充分說明風險。至于馮大爺您說的證據問題,新證券法也有考慮。新證券法區分了專業投資者和普通投資者,普通投資者和證券公司發生糾紛,由證券公司承擔舉證責任,“證券公司不能證明的,應當承擔相應的賠償責任!痹谡{解過程中,如果您是普通投資者,調解員會依照新證券法要求證券公司承擔舉證責任。

馮大爺:這么說我就放心了,我可以大膽地買高收益產品了。

胡博士:當然不是這樣啦,適當性要求“賣者盡責,買者自負”。如果證券公司盡到了自己的適當性義務,投資者就應該對自己購買的產品和服務自負盈虧了。新證券法規定“投資者在購買證券或者接受服務時,應當按照證券公司明示的要求提供前款所列真實信息!币虼,作為投資者,在做風險測評時,一定要認真填寫,如實反映自己的風險承受水平。在購買產品前,對于機構工作人員的說明,如果有不懂的,要及時詢問清楚,一定要看清合同條款!巴顿Y有風險,購買需謹慎”,在簽字前,要對合同的風險條款進行確認。

馮大爺:今天收獲挺多,我想持續了解一些投資者維權知識,有什么好平臺嗎?

胡博士:您可以持續關注投服中心的微信公眾號和中國投資者網,了解更多新聞和權益知識。

編輯:蔣嬋雯
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